Crime evoluiu da droga para a fintech e chegou aos fundos multimercado mostrando que tráfico virou porta de entrada de capital

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Lavagem de notas

Elas iam de lavagem de dinheiro das notas fiscais de combustível, passou para o registro e movimentação de negócios em fintechs até chegar a estruturação de fundos de investimentos que agora eram geridos pelos jovens de ternos bem cortados na Avenida Faria Lima, em São Paulo.

Segundo a Receita Federal, a utilização de fintechs pelo crime organizado objetiva aproveitar brechas na regulação desse tipo de instituição. Essas brechas impedem o rastreamento do fluxo dos recursos e a identificação pelos órgãos de controle e de fiscalização dos valores movimentados por cada um dos clientes da fintech de forma isolada.

Regularizar o lucro

Faz sentido. O grande problema hoje do crime organizado é regularizar o lucro. Com a digitalização das operações, toda operação financeira a partir de R$2 mil tem que ter um CPF acoplado. Um depósito de R$5 mil gera um token no sistema de captura de dados do Banco Central. Um depósito acima de R$10 precisa identificar a origem sob pena de a Receita Federal chamar a Polícia Federal para investigar. Numa fintech isso não existe.

Fintech é um termo amplo que inclui empresas que oferecem serviços financeiros usando tecnologia – e nem todas elas realizam atividades que exigem autorização do BC. Mesmo com a fiscalização reduzida em cima do segmento, dados oficiais já indicam a infiltração do crime no segmento.

Porta de recepção

Então, as fintechs acabaram sendo uma porta de recepção desse dinheiro. Até porque o modelo fintechs que atuam regularmente no mercado poderia ser capturado pelo crime. E elas se transformaram em verdadeiros operadores do crime organizado dentro do sistema financeiro. Controladas pelo crime algumas delas permitem a introdução do dinheiro ilícito no sistema.

No fundo, elas “bancarizaram” a atividade financeira das entidades criminosas. Ironicamente, a tecnologia para esconder as atividades criminosas feitas através de empresas de fachada ficou velha. O novo modelo de negócio do crime tem uma fintech.

Inovação tecnológica

Segundo as investigações, as empresas de “inovação tecnológica” operam a serviço de pessoas ligadas ao Primeiro Comando da Capital (PCC) e ao Comando Vermelho (CV), as duas maiores facções criminosas do país.

Pelas estimativas dos investigadores, o conjunto de negócios que foi alvo da operação nesta quinta-feira (28) movimentou cerca de R$30 bilhões para o crime organizado. Os agentes têm mandados para bloquear R$1,4 bilhão.

PCC no Metanol

Um caso bem ilustrativo é o dos combustíveis que o PCC passou a trabalhar com metanol, nafta, gasolina, diesel e etanol evoluiu para controlar os elos da estrutura portuária, a formulação e o refino além da frota para o para transporte e distribuição, postos de abastecimento e a loja de conveniência. O Metanol é um solvente industrial e matéria-prima da produção de formol, inflamável e tóxico, mas tem características de combustível.

E porque fintechs? Exatamente porque elas estavam fora do rastreamento dos controles do Banco Central. O dinheiro de “clientes” das fintechs chegava ao mercado formal limpo e a partir daí entravam na economia.

Indo à forra

Claro que o governo está indo à forra seis meses depois. Nesta quinta-feira, o ministro da Fazenda, Fernando Haddad avisou que as fintechs terão que cumprir regras mais rigorosas com esta medida. Segundo ele, as fintechs, a partir de 1º de setembro terão que cumprir rigorosamente as mesmas obrigações que os grandes bancos.

De qualquer forma, a investigação apresentada ontem mostra como o crime organizado evoluiu. Tradicionalmente o tráfico de drogas não gera riqueza para muita gente. No máximo, os líderes porque a própria visão do traficante não chegava a um nível mais sofisticado.

PCC com CV

O fato novo é que organizações como o PCC e Comando Vermelho passaram a ter negócios mais robustos que o tráfico. A necessidade de lavar o dinheiro ficou muito grande. Porque não dava mais para comprar imóveis.

Com o crescimento das atividades em cadeias produtivas completas como a do combustível, por exemplo, o negócio saiu do posto para voltar ao terminal de combustíveis e na outra ponta bater na loja de conveniência. Então, como regularizar esse bloco de dinheiro?

Fora das regras

E aí veio à opção pela fintech. Tecnicamente, ela virou um canal por estar fora das regras do BC e já estava consolidada. Isso fez o crime comprar fintechs e, no ato seguinte, chegar ao fundo de investimento que ninguém sabia quem era o dono.

No fundo, aquela anulação da portaria ajudou a que a polícia e a Receita Federal pudessem aprofundar as investigações. O estouro do esquema mostrou que Fintech não é banco. Mas tem que se comportar como tal.

 

Dragagem e Suape

Com a chegada das duas dragas do consórcio Van Oord/Jan De Nul , a governadora Raquel Lyra, finalmente, dará hoje a ordem de serviço de uma das mais importantes obras do porto de Suape à dragagem do porto interno que vai chegar ao cais onde está sendo construído do novo terminal de contêineres da APM Terminals (Maersk), que está investindo R$ 1,6 bilhões no terminal.

A ampliação da movimentação do Complexo, a dragagem aumentará o tamanho do calado para 16,4 metros de profundidade. Os investimentos serão de R$204 milhões, sendo R$100 milhões do Governo Federal e R$104 milhões do Estado.

Gamers Club

Uma pesquisa da Serasa em parceria com a Gamers Club, maior hub para a comunidade de jogos competitivos da América Latina revelou que 43% dos brasileiros têm o costume de jogar esportes, a partir do console, computadores ou notebooks, atividade que gera investimentos de até R$250 mensais.

Segundo a pesquisa, 36% costumam adquirir pacotes de expansão, complementos de itens e funcionalidades adicionais e 87% dos jogadores costumam adquirir novos itens ou atualizações utilizando moedas virtuais conquistadas no próprio jogo. Além disso, 64% daqueles que afirmam jogar videogame, o tempo diário ocupado em partidas varia de uma a três horas. O estudo também apontou os principais motivos que levam as pessoas a jogarem e, para a maioria, é uma forma multifuncional de lazer.

Ponte do Arruda

Pelas contas da Prefeitura do Recife, a construção da Ponte do Arruda, entre bairros como Campo Grande, Peixinhos, Arruda, Água Fria e Beberibe tem 75% de obras concluídas. A ponte ligará a BR-101 até a Avenida Agamenon Magalhães em paralelo à Avenida Norte. O investimento é de R$16,9 milhões.

Semiárido e Crea

O Crea-PE promove na próxima quinta-feira (4), em Serra Talhada, seminário para discutir o desenvolvimento econômico no Semiárido tendo como palestrantes o reitor da UFPE, Alfredo Gomes; o ex-superintendente da Sudene, Danilo Cabral, empresários e especialistas em agronegócio e energias renováveis.

 

Exploração Mineral

A pedido da Agência Nacional de Mineração (ANM) , o Serpro desenvolveu uma ferramenta para acompanhamento do setor mineral que reúne num ambiente digital único, dados, declarações e instrumentos de controle sobre a exploração dos recursos naturais do país.

Lançada em março último, a Plataforma de Gestão de Recursos Minerais (PGRM) redesenha a relação entre o Estado e o setor mineral garantindo que garantindo que cada nota fiscal reflita de forma transparente a movimentação do setor, permitindo que a riqueza mineral volte para as cidades e para a população que convive diariamente com os efeitos da mineração.

Plataforma de Gestão

Ela viabilizou a implantação do módulo que traz a versão completa da Declaração de Informações Econômico-Fiscais (DIEF) da Compensação Financeira pela Exploração Mineral (CFEM), o royalty constitucional destinado a reverter parte da riqueza mineral do país em benefício da sociedade.

A CFEM gerou uma arrecadação de R$7,4 bilhões em 2024 que financiou obras de infraestrutura, projetos sociais, ações ambientais e iniciativas de segurança pública em regiões mineradoras. Ela é devida por todos que realizam a extração de substâncias minerais para fins econômicos, com exceção da lavra garimpeira, em que o devedor é o primeiro adquirente.

Cama e mesa

De 2 a 4 de setembro, no Mar Hotel Convention, a Appel Home, empresa especializada em cama, mesa e banho, apresentará seus produtos para a Semana Têxtil Regional (STR) de Recife (PE) um evento exclusivo para lojistas cujo objetivo é reforçar a relevância da marca no varejo têxtil brasileiro. Fundada há cinco décadas, a Appel Home é uma das marcas mais tradicionais de cama, mesa e banho do Brasil, construindo sua história com olhar para o futuro.

CTI Imobiliária

Referência na comercialização de em áreas litorâneas como Tamandaré e Praia dos Carneiros a CTI Imobiliária celebra 25 anos realizando sonhos. Ela nasceu na Zona Oeste do Recife por iniciativa do corretor Ulisses Bóia e seu filho, Hélder Bóia, a partir do convite de um amigo para administrar 30 imóveis de sua propriedade.

Mas a partir daí ela nunca mais deixou o mercado embora mantenha sua atuação na área urbana da Zona Norte do Recife e já foi responsável pela venda de mais de 2.500 imóveis sendo uma das poucas imobiliárias full service da região, ou seja, atua de forma abrangente em soluções imobiliárias completas para o cliente.